Co decyduje o przejściu na self-employed?

Redukcja pojedynczego etatu, zwolnienia grupowe, wysokie koszty dojazdu, nieodpowiednie godziny pracy, brak opieki dla dzieci, chęć bycia na swoim – to jedne z najczęściej pojawiających się przyczyn, które na myśl przywołują chęć samozatrudnienia. Ten system pracy jak wszystko ma swoje plusy i minusy. Sami we własnym zakresie musimy przeanalizować czy nam odpowiada. Jednym z kluczowych elementów, który warto wziąć pod uwagę jest ubezpieczenie. Wśród wydatków związanych z założeniem i rozwojem własnej firmy trzeba liczyć się z koniecznością opłacenia ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej. Konieczność w tym przypadku nie wynika z wymogu prawnego, ale warto je posiadać, gdyż niejednokrotnie stanowi warunek konieczny dla nawiązania potencjalnej współpracy z innymi kontrahentami dla których fakt posiadania ubezpieczenia jest nieoceniony.

Kto powinien się ubezpieczyć?

Naszym zdaniem każdy, kto poważnie myśli o rozwoju swojego biznesu. Niezależnie, czy jest to biznes stacjonarny, czy ten prowadzony online. Ubezpieczenie pokrywa nie tylko straty wynikające z kategorii nieszczęśliwych wypadków, ale i takich które są związane z naszymi błędami. Zgodnie z powiedzeniem: nie myli się tylko ten, kto nic nie robi – musisz wziąć pod uwagę, że pomyłka Twoja lub Twojego pracownika również może przynieść ogromne straty dla kontrahenta z którym współpracujesz, a tego typu ubezpieczenie pozwoli Ci spać spokojnie.

Co obejmuje Public Liability w Wielkiej Brytanii?

Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej chroni nas przed odpowiedzialnością względem osób trzecich i potencjalnym szkodom, jakie możemy wyrządzić naszym klientom lub ich własności. Doskonale przydaje się w wielu codziennych sytuacjach na które nie mamy wpływu, dając nam pewien komfort działania. Wyobraźmy sobie, że klient pośliźnie się i przewróci się na terenie naszego biura ?. To sytuacja wyjątkowo nieciekawa, która bez ubezpieczenia może nas słono kosztować włącznie z koniecznością zwinięcia biznesu, jeśli kwota zażądanego odszkodowania byłaby wysoka.

Przed czym chroni brytyjskie public liability?

Wybierając ubezpieczyciela koniecznie poinformuj go jakiego typu zawód wykonujesz i jakiego rodzaju świadczysz usługi. Profesjonalista doradzi Ci na co powinieneś zwróci uwagę, decydując się na konkretny zakres. Standardowo ubezpieczenie chroni przed:

• Uszkodzeniem mienia i urządzeń
• Poślizgnięciami i uderzeniami
• Zaniechaniami i zaniedbaniami
• Nieumyślnym naruszeniem praw autorskich

Decydując się na ubezpieczenie miejmy na uwadze nie tylko kwestie finansowe, ale i te związane z etyką i naszą reputacją. Prowadzenie dalszej działalności w sytuacji, gdy ktoś uległby ciężkiemu wypadkowi w sytuacji, kiedy my nie jesteśmy w stanie wypłacić odszkodowania, fatalnie wpływa na wizerunek firmy.

Jeżeli jeszcze nie zdecydowałeś się na samozatrudnienie mamy dla Ciebie fajną wiadomość – ten typ działalności, to minimum formalności.  Najczęściej wymaga od nas tylko rejestracji w HMRC i corocznego zeznania podatkowego. Osoby, które biorą też pod uwagę założenie firmy Limited muszą liczyć się z większą ilością formalności, które zawsze można scedować na profesjonalne biuro rachunkowe. 

Jeśli masz pytania związane z założeniem firmy lub chciałbyś podyskutować z przedsiębiorcami którzy działają już na rynku możesz dołączyć do naszej grupy podatkowej AKADEMIA KSIĘGOWOŚCI TAX UK na Facebooku.