7 sprytnych sposobów na obniżenie podatku w spółce Ltd

Poznaj szczęśliwą siódemkę, czyli 7 sprytnych sposobów na obniżenie podatku w spółce Ltd

Prowadzisz spółkę Ltd? Zastanawiasz się, jak obniżyć podatek w swojej firmie? Trafiłeś pod dobry adres. W tym wpisie znajdziesz 7 konkretnych podpowiedzi, jak zmniejszyć swój Corporation Tax.

Przy każdym ze sposobów znajdziesz uwagę pod tytułem „co, jeśli” lub „czego nie robić”. Warto zwrócić na nie uwagę, jeśli nie chcesz przegiąć z odliczaniem całego Twojego biznesowego stuffu.

Jak obniżyć podatek w spółce LTD?  Sposób nr 1

W tych „podatkowych przykazaniach” dla spółki Ltd ta zasada jest najważniejsza.

• Płać podatek jak najwcześniej przed upłynięciem ostatecznego terminu w HMRC. Możesz liczyć na zwrot odsetek, jeżeli miałeś nadpłatę podatku.
• By obniżyć podatek Twojej spółki, skrupulatnie gromadź wszystkie faktury i paragony. To dowód koronny dla skarbówki w razie kontroli. Bez względu, czy to faktura papierowa, skan czy zdjęcie (czytelne!) paragonu. Dla HMRC to podstawa do sprawdzenia prawidłowości Twoich finansowych działań.

Dla obniżenia podatku liczą się tylko te paragony i faktury, które dotyczą wyłącznie Twojej Firmy.

A co, jeśli odliczysz nie to, co możesz odliczyć?

No cóż… HMRC reaguje na to nerwowo, a kary są dotkliwe, zatem lepiej tego nie robić, bo Ci się to po prostu nie opłaci.

By obniżyć podatek Twojej spółki, skrupulatnie gromadź wszystkie faktury i paragony

 Jak obniżyć podatek w spółce LTD?  Sposób nr 2

• Odlicz koszty zatrudnienia księgowego lub doradcy finansowego dla Twojej firmy.
• Odlicz wszystkie koszty związane z zakupem materiałów biurowych oraz koszty utrzymania Twojego stanowiska pracy oraz stanowisk biurowych Twoich pracowników. Są to między innymi:

– zakupione meble, 

– materiały papiernicze, 

– opłacany przez Ciebie czynsz za wynajem pomieszczeń Twojej firmy,

– rachunki za telefon służbowy (z którego korzystasz tylko w celach biznesowych),

– ubrania robocze (używane tylko w siedzibie Twojej spółki, najlepiej z widocznym na nich logo Twojej firmy).

• Odlicz narzędzia, przedmioty i materiały niezbędne do prawidłowego funkcjonowania Twojej spółki Ltd – w zależności, jaki rodzaj biznesu prowadzisz. Jeśli prowadzisz np. firmę remontową, będzie to np. drabina czy kask ochronny i kombinezon roboczy. 
• Odlicz koszty kursów i szkoleń związanych z Twoją branżą oraz koszt zakupu, płatnej subskrypcji bądź prenumeraty prasy, a także innych materiałów poglądowych (również w wersji elektronicznej)  oraz książek, które podnoszą Twoje kwalifikacje zawodowe lub dotyczą konkretnie Twojego biznesu.

Czego nie robić? Np. garnitur, który kupiłeś do spotkań biznesowych, ale używany przez Ciebie również na weselu kolegi, nie podlega zwrotowi kosztów.

Przeczytaj też wpis: Wynagrodzenie, czy dywidenda? jak wypłacić środki, aby na tym nie stracić?

Jak obniżyć podatek w spółce LTD? Sposób nr 3

• Masz zatrudnionych pracowników? Świetnie! To również obniży koszty podatku Twojej spółki Ltd. W takim wypadku należy Ci się ulga  Employment Allowance (zasiłek pracowniczy), czyli zwolnienie od opłacania pierwszych składek na ubezpieczenie w wysokości 4 tys. funtów. Pozostanie Ci tylko opłacić podstawowe ubezpieczenie £360 rocznie, tzw. Employees National Insurance. Jako dyrektor spółki Ltd możesz w ten sposób wypłacić sobie pensję w wysokości do 12 500 tys. funtów – i nie zapłacisz wtedy składek na ubezpieczenie oraz podatku dochodowego. Zatem naprawdę warto tego dopilnować.

UWAGA:

Od kwietnia 2021 KWOTA WOLNA OD PODATKU wyniesie £12,570. I na takim poziomie zostanie utrzymana do 2026 roku. 

• Twój Corporation Tax obniżysz, wypłacając również emerytury swoim pracownikom. Skrupulatnie zatem udokumentuj wszelkie tego typu świadczenia.

A co, jeśli Twoja pensja będzie zbyt duża? 

Pamiętaj, że jest to stały przychód Twojej spółki Ltd. Zarówno od Twojej pensji, jak i od zarobków Twoich pracowników odlicza się podatek. Jeśli przekroczysz granicę 12,5 tys. funtów swojej rocznej pensji, czeka Cię odprowadzenie składek i opłacenie 20% podatku. Lepiej nie przekraczać tej magicznej sumy, a resztę przychodów zapłacić sobie w formie dywidend. Pamiętaj, że tylko pierwsze 2 tys. funtów dywidend jest nieopodatkowane, za resztę musisz zapłacić w zależności od ich wysokości.

Może zainteresuje Cię też wpis: Jak zarejestrować się do VAT w UK?

Jak obniżyć podatek w spółce LTD?  Sposób nr 4

Wiesz, co to Społeczna Odpowiedzialność Biznesu?

Wspieranie akcji charytatywnych przez Twoją spółkę Ltd też może być dodatkową metodą na zmniejszenie naliczonego w przyszłości podatku. Możesz udzielić wsparcia finansowego szlachetnej akcji  lub podarować na ten cel towar, który produkuje Twoja firma. Poniesione koszty odliczysz od podatku.

A co, jeśli obdarowałeś swoich pracowników? OK, jeśli nie przekroczysz wydatku 50£ w roku i np. dałeś im słodycze. Ale jeśli jest to tzw. „rozrywka” typu np. bilety do kina, to HMRC tego Ci nie zaliczy.

Imprezy dla pracowników (w tym jubileusz Twojej firmy) możesz także odliczyć od podatku.

Czego nie robić? Ich koszty nie powinny przekroczyć rocznie 150£.

Spotkanie biznesowe w restauracji – tak, prywatny drink przy barze w hotelu – nie. Unikniesz wówczas zbędnych tłumaczeń i kar z HMRC.

Przeczytaj też: Odwrotne obciążenie w branży budowlanej.

Jak obniżyć podatek w spółce LTD?  Sposób nr 5

Przy okazji kampanii reklamowej i innych działań marketingowych też możesz obniżyć podatek.

W takim wypadku odliczysz sobie koszty:

• ulotek i gazetek reklamowych etc.
• założenia i prowadzenia strony www Twojej spółki Ltd,
• spotów reklamowych,
• reprezentującej Twoją firmę agencji marketingowej.

A co, jeśli impreza dla pracowników okaże się rozrywką? Nie odliczaj kosztów zorganizowanych przez Ciebie imprez o charakterze rozrywkowym, nawet jeśli przy tej okazji promujesz swoją firmę. Dla HMRC będzie to tylko rozrywka, której koszty się nie zwraca.

Przeczytaj też: Nr EROI w firmie, czy go potrzebujesz?

Jak obniżyć podatek w spółce LTD?  Sposób nr 6

Podróże służbowe to wdzięczny sposób na odliczenie kosztów od podatku. Ale łatwo przesadzić, jeśli wyjazd biznesowy na południe Francji połączysz z odpoczynkiem rodzinnym na Lazurowym Wybrzeżu. W takim wypadku możesz odliczyć tylko to, co dotyczyło konkretnych spotkań i i Twoich działań związanych z biznesem, a nie z wypadem na plażę z rodziną. 

Precyzyjnie rozliczaj osobno wydatki firmowe, oddzielając je od prywatnych kosztów. Dotyczy to zarówno wynajmu samochodu, rezerwacji pokoju hotelowego, przejechanych kilometrów swoim autem czy zamówionego posiłku. Zatem spotkanie biznesowe w restauracji – tak, prywatny drink przy barze w hotelu – nie. Unikniesz wówczas zbędnych tłumaczeń i kar z HMRC.

Czego nie robić? Np. nie możesz odliczyć wspólnego wyjazdu z rodziną, jeśli np. zabukowałeś wspólny przelot do miejsca spotkania biznesowego i jednocześnie miejsca, gdzie będziesz odpoczywać z rodziną. W takim wypadku musisz zawsze pamiętać o osobnej rezerwacji dla siebie i oddzielnie dla członków Twojej rodziny.

Jak obniżyć podatek w spółce LTD?  Sposób nr 7

Pracujesz przy komputerze? Należą Ci się badania wzroku, których koszty możesz odliczyć od podatku. Podobnie jest z ubezpieczeniem biznesowym.

Czego nie robić? Nie odliczaj kosztów, jakie poniosłeś, kupując sobie nowe okulary czy soczewki do oczu. No chyba, że nosisz je tylko i wyłącznie w pracy, ale spróbuj to udowodnić w HMRC…

7 dobrych sposobów na obniżenie kosztów związanych z opłacaniem podatku w Twojej spółce Ltd pozwoli Ci lepiej zarządzać swoimi finansami i z sukcesem prowadzić swój biznes. Czy są to wszystkie metody na obniżenie kosztów podatku w spółce Ltd? Oczywiście, że nie. Ale warto z nich skorzystać. Na koniec ostatnia rada – nie bój się inwestować i korzystać z rad ekspertów. Nie musisz wiedzieć wszystkiego o wciąż zmieniającym się świecie podatków. Oni – tak. Warto mieć to na uwadze, prowadząc spółkę Ltd. Powodzenia!

Chcesz zasięgnąć opinii fachowców? Nie jesteś w stanie samodzielnie zdecydować czy potrzebujesz zmian w sposobie naliczania podatku VAT bo Twoja sytuacja jest bardziej skomplikowana? Nie martw się! Możesz skorzystać z pomocy biura rachunkowego Fastax Ltd. Proponujemy Ci też dołączenie do naszej grupy podatkowej na Facebooku TAX UK AKADEMIA KSIĘGOWOŚCI, gdzie masz możliwość zadawania pytań na grupie. Do zobaczenia!